जर तुम्ही पैसे गुंतवण्याचा विचार करत असाल तर पहिला प्रश्न तुमच्या मनात येतो की परतावा किती मिळेल? जास्तीत जास्त परतावा देणाऱ्या सुरक्षित पर्याय सामान्य गुंतवणूकदार सातत्याने शोधत असतात. बँकामधील FD, NSC सारख्या पर्यायांमध्ये गुंतवणूक दुप्पट होण्यास 9 ते 10 वर्षांचा कालावधी लागू शकतो, मात्र योग्य सल्ल्याने शेअर बाजाराशी निगडीत असलेल्या गुंतवणूक योजनांमध्ये पैसा गुंतवला तर गुंतवणूकदारांना पाच पट परतावा मिळू शकतो तो देखील अवध्या 5-6 वर्षांमध्ये.
नक्की वाचा : 'आम्हाला अमेरिकेकडून कोणतीही सूचना नाही', अदाणी प्रकरणावर परराष्ट्र मंत्रालयाचं स्पष्टीकरण
मार्केटमध्ये अशा अनेक म्युच्युअल फंड योजना आहेत, ज्यात गुंतवणूक केल्यामुळे गुंतवणूकदारांना गेल्या 5 वर्षांत 4-5 पट किंवा त्याहून अधिक परतावा मिळालेला आहे. ज्या गुंतवणूकदारांनी सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन म्हणजेच SIP द्वारे गुंतवणूक केली आहे त्यांना गेल्या 5 वर्षांत 40 ते 50 टक्के वार्षिक परतावा मिळाला आहे. आज आम्ही तुम्हाला 7 इक्विटी म्युच्युअल फंडांची माहिती देणार आहोत ज्यांनी गेल्या पाच वर्षांत धमाकेदार कामगिरी केली आहे.
1. Quant Small Cap Fund
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर वार्षिक परतावा: 50.29%
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर पूर्ण परतावा: 233.33%
- 5 वर्षांनंतर 5000 रुपये मासिक SIP चे मूल्य: 9,99,998 रुपये
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा: 49.76%
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवरील निव्वळ नफा: 655.10%
- ५ वर्षानंतर एक लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे मूल्यः ७,५५,१०२ रुपये
- योजना सुरू करण्याची तारीख: 1 जानेवारी 2013
- लाँच झाल्यापासून सरासरी वार्षिक परतावा: 20.51%
- किमान एकरकमी गुंतवणूक: रु 5000
- किमान SIP गुंतवणूक: रु 1000
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): रु. 25,535 कोटी (31 ऑगस्ट 2024)
- खर्चाचे प्रमाण: 0.64% (ऑगस्ट 31, 2024)
2. Bank of India Small Cap Fund
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर वार्षिक परतावा: 40.89%
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर पूर्ण परतावा: 169.64%
- 5 वर्षांनंतर 5000 रुपये मासिक SIP चे मूल्य: 8,08,924 रुपये
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा: 40.97%
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवरील निव्वळ नफा: 457.69%
- ५ वर्षानंतर एक लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे मूल्यः ५,५७,६८८ रुपये
- योजना लाँच करण्याची तारीख: डिसेंबर 19, 2018
- लाँच झाल्यापासून सरासरी वार्षिक परतावा: 34.79%
- किमान एकरकमी गुंतवणूक: रु 5000
- किमान SIP गुंतवणूक: रु 1000
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): रु 1422 कोटी (ऑगस्ट 31, 2024)
- खर्चाचे प्रमाण: 0.54% (ऑगस्ट 31, 2024)
3. Motilal Oswal Midcap
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर वार्षिक परतावा: 43.83%
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर पूर्ण परतावा: 188.3%
- 5 वर्षांनंतर 5000 रुपये मासिक SIP चे मूल्य: 8,64,912 रुपये
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा: 34.94%
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवरील निव्वळ नफा: 348.16%
- 5 वर्षानंतर एक लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे मूल्य: 4,48,158 रुपये
- योजना सुरू करण्याची तारीख: 24 फेब्रुवारी 2014
- लाँच झाल्यापासून सरासरी वार्षिक परतावा: 26.68%
- किमान एकरकमी गुंतवणूक: रु 500
- किमान SIP गुंतवणूक: रु 500
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): रु. 15,940 कोटी (31 ऑगस्ट 2024)
- खर्चाचे प्रमाण: 0.60% (ऑगस्ट 31, 2024)
4. Bandhan Infrastructure Fund
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर वार्षिक परतावा: 43.47%
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर पूर्ण परतावा: 185.94%
- 5 वर्षांनंतर 5000 रुपये मासिक SIP चे मूल्य: 8,57,823 रुपये
- 5 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा: 33.42%
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवरील निव्वळ नफा: 323.47%
- ५ वर्षानंतर एक लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे मूल्यः ४,२३,४७४ रुपये
- योजना सुरू करण्याची तारीख: 1 जानेवारी 2013
- लाँच झाल्यापासून सरासरी वार्षिक परतावा: 18.35%
- किमान एकरकमी गुंतवणूक: रु 1000
- किमान SIP गुंतवणूक: रु 100
- व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता (AUM): रुपये 1965 कोटी (31 ऑगस्ट 2024)
- खर्चाचे प्रमाण: 0.82% (ऑगस्ट 31, 2024)
5. ICICI Prudential Infrastructure Fund
- 5 वर्षात SIP वर वार्षिक परतावा: 42.92%
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर पूर्ण परतावा: 182.43%
- 5 वर्षांनंतर 5000 रुपये मासिक SIP चे मूल्य: 8,47,280 रुपये
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा: 32.91%
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवरील निव्वळ नफा: 315.46%
- 5 वर्षानंतर एक लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे मूल्य: 4,15,459 रुपये
- योजना सुरू करण्याची तारीख: 1 जानेवारी 2013
- लाँच झाल्यापासून सरासरी वार्षिक परतावा: 18.89%
- किमान एकरकमी गुंतवणूक: रु 5000
- किमान SIP गुंतवणूक: रु 100
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): रु. 6143 कोटी (31 ऑगस्ट 2024)
- खर्चाचे प्रमाण: 1.18% (ऑगस्ट 31, 2024)
6. Nippon India Small Cap Fund
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर वार्षिक परतावा: 42.95%
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर पूर्ण परतावा: 182.58%
- 5 वर्षांनंतर 5000 रुपये मासिक SIP चे मूल्य: 8,47,735 रुपये
- 5 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा: 38.41%
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवरील निव्वळ नफा: 408.84%
- 5 वर्षानंतर एक लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे मूल्य: 5,08,835 रुपये
- योजना सुरू करण्याची तारीख: 1 जानेवारी 2013
- लाँच झाल्यापासून सरासरी वार्षिक परतावा: 28.18%
- किमान एकरकमी गुंतवणूक: रु 5000
- किमान SIP गुंतवणूक: रु 100
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): 61,000 कोटी रुपये (31 ऑगस्ट 2024)
- खर्चाचे प्रमाण: 0.65% (ऑगस्ट 31, 2024)
7. Quant Mid Cap Fund
- 5 वर्षात SIP वर वार्षिक परतावा: 40.18%
- 5 वर्षांमध्ये SIP वर पूर्ण परतावा: 165.3%
- 5 वर्षांनंतर 5000 रुपये मासिक SIP चे मूल्य: 7,95,894 रुपये
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवरील निव्वळ नफा: 38.53%
- 5 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर पूर्ण परतावा: 411.14%
- ५ वर्षानंतर एक लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे मूल्यः ५,११,१४२ रुपये
- योजना सुरू करण्याची तारीख: 1 जानेवारी 2013
- लाँच झाल्यापासून सरासरी वार्षिक परतावा: 28.18%
- किमान एकरकमी गुंतवणूक: रु 5000
- किमान SIP गुंतवणूक: रु 100
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): 61,000 कोटी रुपये (31 ऑगस्ट 2024)
- खर्चाचे प्रमाण: 0.65% (ऑगस्ट 31, 2024)
- (स्रोत: मूल्य संशोधन, AMFI)
जोखीम लक्षात घ्या, योग्य सल्ल्यानंतर गुंतवणूक करा
गुंतवणूकदारांमध्ये म्युच्युअल फंडाची लोकप्रियता सातत्याने वाढत आहे. गुंतवणूकदारांना शेअर बाजाराप्रमाणे चांगला परतावा मिळत आहे. महत्त्वाची बाब म्हणजे शेअर्समध्ये पैसे गुंतवण्याच्या तुलनेत म्युच्युअल फंडातील जोखीम कमी असते. म्युच्युअल फंडातील पोर्टफोलिओचे वैविध्य हे याचे प्रमुख कारण आहे.
जर तुम्ही SIP द्वारे इक्विटी फंडात गुंतवणूक केली तर तुम्हाला कॉस्ट ॲव्हरेजिंगचा फायदा देखील मिळतो. परंतु असे असूनही, म्युच्युअल फंड आणि एसआयपीच्या माध्यमातून इक्विटीमध्ये गुंतवणूक केली जात असली तरी त्यात बाजारातील जोखीम असते हे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे. विशेषतः स्मॉल कॅप आणि मिड कॅप फंड अधिक जोखमीचे मानले जातात. म्हणून, गुंतवणुकीशी संबंधित कोणताही निर्णय घेण्यापूर्वी, गुंतवणूक सल्लागाराकडून जोखीम किती आहे याचा अंदाज घ्या.
Track Latest News Live on Marathi.NDTV.com and get news updates from India and around the world
